Abilitazione Professionale Promotore Finanziario

 

 

 

Il promotore finanziario

 

Il Promotore Finanziario è un professionista del risparmio gestito, ovvero è colui che si occupa di “collocare”, cioè vendere prodotti finanziari (titoli azionari, obbligazionari, fondi d’investimento, prodotti assicurativi), per conto di una SIM, alla quale deve essere legato da un rapporto esclusivo. Le SIM, sono Società di Intermediazione Mobiliare autorizzate dalla CONSOB – Commissione Nazionale per la Società e la Borsa – a collocare prodotti finanziari, anche al di fuori della proprie sedi.

 

Il Promotore deve saper analizzare le esigenze di investimento del cliente proponendo le soluzioni più adatte al suo caso, capire la durata che deve avere il suo investimento e il profilo di rischio più adatto per proporre una soluzione su misura.

Per svolgere la sua attività deve avere un ottima capacità di relazionarsi con un atteggiamento disponibile ma che possa risultare anche autorevole e competente agli occhi del cliente in modo da ottenere la sua fiducia. Il lavoro del Promotore richiede una preparazione tecnico-specialistica e un costante aggiornamento su tutte le tematiche che riguardano il mondo della finanza e dell’economia. Per poter diventare Promotore Finanziario non è necessario possedere la laurea ( è richiesto il diploma di scuola media superiore) ma è indispensabile superare l’esame di Stato, che viene indetto dalla CONSOB con cadenza di tre sessioni per anno e svolgere sei mesi di pratica presso una SIM. L’esame può essere ripetuto una sola volta, dopo due anni dal primo.

 

Lo svolgimento dell’esame consta di due prove

-       1)  prova scritta

-       2) prova orale ( cui si accede solo dopo il superamento della prova scritta)

 

Con l'avvio dell'operatività dell'APF, l'Organismo privato per la tenuta dell'Albo dei Promotori Finanziari, sono sensibilmente cambiate le modalità di accesso alla professione del promotore finanziario. Una delle novità più importanti introdotte dal nuovo Organismo è lo svolgimento della prova di esame, che a partire dalla sessione di marzo 2009, è unica, totalmente informatizzata e maggiormente rigorosa e selettiva.

La prova valutativa, infatti, è passata da 30 a 60 domande, a carattere teorico-pratico, con la soppressione del colloquio.
Inoltre, il già vasto programma d'esame è stato ulteriormente ampliato con l'introduzione di due nuove discipline: la pianificazione finanziaria e la finanza comportamentale.

 

Programma didattico:

MERCATI DEGLI STRUMENTI FINANZIARI: I mercati regolamentati - La società di gestione del mercato - Gestione accentrata di strumenti finanziari - Servizi di liquidazione e sistemi di garanzia - Ammissione alla quotazione di borsa, sospensione e revoca - I mercati di Borsa - Il mercato all'ingrosso di titoli di Stato (MTS) - Obblighi di comunicazione e regime di trasparenza - L'integrità dei mercati.

 

GLI STRUMENTI FINANZIARI: Gli strumenti di mercato monetario - I titoli obbligazionari - I titoli di Stato - Valutazione delle obbligazioni - I titoli azionari - I fondi comuni di investimento - Gli strumenti finanziari derivati - Nozioni di matematica finanziaria.

 

DIRITTO DEGLI INTERMEDIARI E DISCIPLINA DEL PROMOTORE FINANZIARIO: Le società d'intermediazione mobiliare (SIM) - Le imprese d'investimento comunitarie ed extracomunitarie - La gestione collettiva del risparmio - I servizi di investimento e i servizi accessori - La normativa antiriciclaggio - L'albo unico dei promotori finanziari - Incompatibilità e regole di comportamento nello svolgimento dell'attività di promotore finanziario. APPENDICE: La prova valutativa: procedura per la partecipazione e programma d'esame.

 

L'OPERATIVITÀ DELLE BANCHE E DEGLI ALTRI INTERMEDIARI: L'operatività delle banche - Gli intermediari marginali: intermediari iscritti nell'elenco speciale della Banca d'Italia, società fi duciarie, agenti di cambio - Gli strumenti creditizi - Analisi di scenario - La pianifi cazione finanziaria - La pianificazione del valore - La finanza comportamentale.

 

DIRITTO PREVIDENZIALE E ASSICURATIVO: La previdenza obbligatoria - La previdenza complementare - Il trattamento di fine rapporto - Principi assicurativi - Le imprese di assicurazione - Gli intermediari assicurativi - Il contratto di assicurazione: profili civilistici - Aspetti tecnici, attuariali, finanziari - Tipologia di rami e polizze - Aspetti tributari dei prodotti assicurativi - Compiti di vigilanza dell'ISVAP.

 

NOZIONI DI DIRITTO PRIVATO, DIRITTO COMMERCIALE E DIRITTO TRIBUTARIO: Il contratto in generale - Le obbligazioni in generale - Lineamenti generali dei titoli di credito - L'assegno bancario e l'assegno circolare - La cambiale - Il mandato, il contratto di agenzia, la mediazione e il lavoro subordinato - Altre tipologie di contratti - La società semplice, la società in nome collettivo (s.n.c.) e la società in accomandita semplice (s.a.s.) - La società per azioni (S.p.A.) - La società in accomandita per azioni (S.A.P.A.) e la società a responsabilità limitata (S.R.L.) - La disciplina degli emittenti delle società con azioni quotate - L'informazione societaria - Assetti proprietari/parasociali.

 

 

Esempio prova esame promotore finanziario 2007

 

 

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•  Corso di Preparazione Esame Consulente del Lavoro

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•  Corso di Preparazione Esame Medico

•  Corso di Preparazione Esame Biologo

•  Corso di Preparazione Esame Attuario

•  Corso di Preparazione Esame Farmacista

 

Le opzioni formative per la preparazione all’esame di abilitazione professionale sono due:

 

1)   Corsi mirati al superamento dell’esame di stato di abilitazione professionale in mini classi, composte da un numero limitato di discenti.

2)   Personal training formativo individuale, plastico ove i contenuti si potranno decidere con il docente in relazione alle singole esigenze.

 

Preparazione In a coloro che seguono il Corso individuale, offre, durante la preparazione didattica all’esame di abilitazione professionale o in un periodo differente l’inserimento in strutture convenzionate o liberi professionisti per lo svolgimento del tirocini